クランクパートナー｜脱なんとなく投資の指南

次のどれかに心あたりがあれば、いったん立ち止まりましょう。
・企業型DC（確定拠出年金）が初期設定のまま定期預金100％
・NISAを始めたけれど、3か月で積み立てが止まった／ボーナス一括で高値づかみが不安
・相場のたびにSNSやニュースの銘柄名で気持ちがゆれる
・銀行や保険で買った商品が、なぜ増減するのか説明できない
・目的／期限／必要な利回りを、言葉と数字で言えない

ここでは、勘まかせの投資を「しくみ」に変えることだけに集中します。
はじめに、目的とゴール、いつまでにどれくらい増やすかを数字で決める。
つぎに、長期・分散・積み立てを前提に、資産の配分と「やる／やらない」のルールを文章にする。
売るための話はしません。独立系FPとして、情報の整理と設計、そして年1回の見直し手順をつくります。
【お渡しするもの】
・目的／期限／必要利回りの見える化（毎月の積み立て額とゆれ幅をふくむ）
・配分案（アセットアロケーション）と、リスクの受けとめ方の言語化
・運用ルール（積み立て日／商品カテゴリ／途中売買の禁止事項／年1回の点検手順）
・記録シートとレビューの型（年1回の進み具合の判定・必要ならリバランス）
・法人：企業型DC（確定拠出年金）の年次カリキュラム、匿名Q&A、レビュー
【進め方】
現状の棚おろし → 2) 条件の計算 → 3) 配分とルールの決定 → 4) 手順書にまとめる → 5) 年1回レビュー
【料金のめやす】
初回面談 60分 5,500円（税込）。設計と年次レビューの一式は目標資産の1％（内容で見積もり）。
法人向けの研修は90分 10万円〜（人数・内容による）。
対応：札幌・近郊／オンライン可／平日 9:00–18:00（予約制）
資格：2級FP技能士／薬剤師
【注意】
本掲載は教育・情報提供を目的とし、個別銘柄の推奨や売買指示は行いません。